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Skip Navigation LinksDynamiser votre épargneArbitrage et TransfertsArbitrage-Transfert

Arbitrage - Tranferts

​Savez-vous que ces dispositifs vous permettent de choisir, selon les modalités définies par votre entreprise, entre différents supports de placement en fonction de votre sensibilité au risque et de l’échéance de vos projets?


Ainsi, vous pouvez investir dans des supports de  placement plus ou moins sécurisés selon votre profil « investisseur  ». Celui-ci peut cependant évoluer au fil du temps.

Le PEE, le PERCO ou le PER Entreprises vous donnent accès à de nombreuses possibilités.
Vous pouvez, par exemple, effectuer des arbitrages afin de faire évoluer la répartition de votre épargne au sein d’un même dispositif et ainsi l’optimiser en fonction de plusieurs paramètres :

  • l’échéance de vos projets,
  • la conjoncture boursière,
  • le niveau de vos plus-values….

Très pratique, vous pouvez également procéder à des transferts pour :

  • centraliser votre épargne sur les dispositifs mis en place par votre actuel employeur et ainsi mieux la piloter
  • Affecter votre épargne salariale d’un dispositif vers un autre.

 

Qu’est-ce qu’un arbitrage ?

Savez-vous que vous pouvez modifier la répartition de votre épargne entre les différents supports de placement  proposés au sein du PEE,  PERCO et/ou  PER Entreprises ?
L’arbitrage vous permet de ré-investir votre épargne, au sein de ces dispositifs, sur des supports de placement plus adaptés à vos objectifs.

 

Bon à savoir
Vous pouvez réaliser des arbitrages, à tout moment. Votre entreprise peut cependant définir, dans le cadre du PEE ou du PERCO, certaines périodes d’arbitrage sur l’année. Les arbitrages réalisés durant la période d’indisponibilité des sommes (5 ans pour le PEE et votre départ à la retraite pour le PERCO et le PER Entreprises) ne remettent pas en cause la durée de blocage écoulée.
 

> En savoir plus  sur les cas de déblocage anticipé (PEE/PERCO) et les rachats exceptionnels du PER Entreprises

 

Qu’est-ce qu’un transfert ?

Vous souhaitez affecter votre épargne d’un dispositif d’épargne d’entreprise  vers un autre dispositif de même nature ? Avec le PEE, le PERCO et le PER Entreprises, c’est possible  !

Le transfert vous permet :

  • d’investir dans un dispositif plus adapté à vos objectifs sans avoir à effectuer un nouveau versement,   
  • de diversifier vos placements en accédant à d’autres types de gestion financière, d’autres durées d’investissement,
  • de regrouper votre épargne, éventuellement détenue chez vos précédents employeurs, pour mieux la piloter.
 

 

Les différents transferts autorisés


Schéma

 

Bon à savoir
Votre épargne pourra être investie dans les supports de placement accessibles uniquement dans le dispositif cible

 


Comment ça marche ?

Vous avez la possibilité d’effectuer des arbitrages ou de transférer votre épargne en fonction de l’évolution de votre situation, de vos projets.
Vous pouvez effectuer vos arbitrages et/ou transferts :

  • par internet sur votre espace privé Personeo, pour vos dispositifs d’épargne salariale (PEE/PERCO). (> rubrique « Vos opérations ».)
  • par courrier pour votre PER Entreprises .


Questions pratiques

> Combien de temps prend une opération d’arbitrage ?
> Combien de temps prend une opération de transfert ?
> Où trouver de l’information sur les supports de placement ?
> Sur quels supports de placement puis-je investir la Participation, l’Intéressement, les versements volontaires, les cotisations obligatoires de mon employeur ?

Différence entre un arbitrage et un transfert

  • L’arbitrage permet de faire évoluer la répartition de votre épargne au sein d’un même dispositif.
  • Le transfert consiste à affecter tout ou partie de votre épargne salariale et/ou épargne-retraite vers un autre dispositif de même nature.

 

 

 
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