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Suivre et piloter votre épargne retraite

 Vos outils

Pour vous permettre d’accéder à toutes les informations sur vos dispositifs d’épargne salariale et/ou de retraite collective, vous bénéficiez des outils suivants :

 

 Bon à savoir
 

Vous trouverez dans le guide ci-dessous toutes les informations utiles pour vous accompagner dans le pilotage de votre épargne salariale :

- vous connecter à votre espace personnel,
- effectuer un versement volontaire,
- suivre vos opérations.

> Consultez le guide complet

 

  • Un serveur vocal interactif

 

  •  
  • Des relevés de compte papier ou électronique (e-relevé), relevés d’opérations et/ou attestations d’opérations.
  •  
  • Une application mobile « Mon Épargne » pour consulter votre épargne salariale quand vous le souhaitez.

 Faire le point sur votre épargne

Faire le point sur votre épargne PEE PERCO Article 83 PERI
Connaître le montant, la disponibilité de votre épargne et sa répartition sur les supports de placement
 
Vérifier vos dernières opérations  
Visualiser les performances de vos supports de placement        
Obtenir des informations sur les marchés financiers                

 Gérer votre épargne

Gérer votre épargne PEE PERCO Article 83 PERI
Affecter votre participation et/ou investir votre intéressement
               
Faire des versements volontaires          
Modifier ou suspendre le montant ou la périodicité des versements volontaires automatiques par prélèvement
                 
Modifier la répartition de vos placements (par arbitrage)          
Consulter les cas de déblocage anticipé et connaître les justificatifs nécessaires
   
Demander un remboursement d'épargne    
Désigner vos bénéficiaires, demander un rachat exceptionnel                

 Obtenir ou communiquer des informations

Obtenir ou communiquer des informations PEE PERCO Article 83 PERI
Réinitialiser ou modifier votre mot de passe
       
Informer BNP Paribas E&RE d'un changement de coordonnées    
Obtenir un téléconseiller            

 Effectuer des simulations

Effectuer des simulations PEE PERCO Article 83 PERI
Évaluer et augmenter votre épargne projet et/ou retraite
               
Estimer l'avantage fiscal obtenu en affectant votre participation et/ou votre intéressement                    
Préparer votre retraite
               
Profiter de l'économie d'impôt associée à vos versements sur votre PERI                      
Calculer le montant de votre rente à partir d'un capital déterminé                  

 Les cas de déblocage anticipé

Les sommes investies dans un dispositif d’épargne et retraite entreprises sont bloquées pour une durée de 5 ans, dans le cadre du PEE, ou jusqu’au départ à la retraite dans le cadre du PERCO.

Il reste toutefois possible de débloquer l’épargne, dans certains cas, avant l'expiration du délai d'indisponibilité, tout en conservant le bénéfice des exonérations fiscales et sociales.

Motifs de déblocage anticipé PEE PERCO
Les cas de déblocage anticipé : mode opératoire Télécharger le fiche PDF
Résidence principale : acquisition ou construction ou remise en état suite à une catastrophe naturelle
Résidence principale : agrandissement  
Mariage ou conclusion d'un PACS  
Naissance ou adoption d'un 3ème enfant puis de chaque enfant suivant  
Divorce, séparation ou dissolution d'un PACS avec résidence habituelle d'un enfant au domicile du titulaire du compte  
Invalidité
Décès du titulaire du compte
Décès du conjoint ou de la personne liée au bénéficiaire par un PACS
Cessation du contrat de travail
(Le départ à la retraite correspond à l’échéance de disponibilité du PERCO. Consultez le “Guide de sortie du PERCO” sur PERSONEO Rubriques : > Documentation > Préparez votre retraite)
Création/reprise d'entreprise et installation d'une activité non salariée
Surendettement
Expiration des droits à l'assurance chômage  

 

Les cas de rachat exceptionnel PER Entreprises (anciennement dénommé "Article 83") 

Motifs de rachat exceptionnel PER Entreprises
Expiration des droits à l’assurance chômage suite à un licenciement
Cessation d’activité non salariée à la suite d’un jugement de liquidation judiciaire
Invalidité de deuxième ou troisième catégorie
Décès du conjoint ou de la personne liée par un PACS
Surendettement
Absence de contrat de travail ou de mandat social suite à un non renouvellement de votre(de vos) mandat(s) social(sociaux) ou de sa(leur) révocation

 

 Informations pratiques pour votre PEE/PERCO

Pensez à mettre à jour vos coordonnées personnelles : afin d'être assuré de recevoir vos relevés, qu'ils soient papiers ou électroniques, il est important que vos adresses courrier et mail soient à jour.
Vérifiez que c'est bien le cas et utilisez le formulaire ci-dessous pour effectuer une demande de mise à jour.



> Fiche de demande de modification de vos coordonnées personnelles

En cas de demande de remboursement anticipé pour acquisition, construction, agrandissement ou remise en l'état de votre résidence principale, veuillez utiliser le formulaire suivant afin de nous transmettre votre demande.

> Formulaire de remboursement - résidence principale

Retrouvez dans le livret d'épargne salariale tout ce que vous devez savoir sur vos dispositifs d’épargne salariale : présentation des dispositifs, définition des cas de déblocages prévus par la loi, panorama de vos outils de suivi et de gestion…

> Livret d'épargne salariale