Dans le cadre de la règlementation européenne PRIIPs1, la documentation règlementaire des Fonds Communs de Placement d’Entreprise (FCPE) a évolué depuis le 1er janvier 2023. Ainsi, le DICI (Document d’Information Clés pour l’Investisseur) est remplacé par le DIC (Document d’Informations Clés). Ce document d’un format A4 sur 3 pages normées contient des informations essentielles sur le produit d’investissement. Il doit être remis à tout investisseur non professionnel, avant la conclusion du contrat ou l’acceptation de l’offre. Cette règlementation s’applique notamment aux épargnants bénéficiant d’un dispositif d’épargne salariale et de retraite.
Les points clés à retenir :
PRIIPs signifie "Packaged Retail Investment and Insurance-Based Products"1, il s’agit d’une réglementation européenne appliquée aux produits financiers proposés aux investisseurs non professionnels au sein de l’Union Européenne.
PRIIPs concerne un très large éventail de produits financiers, notamment les fonds proposés par des sociétés de gestion, les produits d’épargne proposés par des assureurs et les produits d’investissement proposés par des salles de marchés des banques. Par exemple, les FCPE, les Unités de Compte (UC) distribuées dans les Plans d’Epargne Retraite (PER) et les fonds en euro entrent dans l’application de cette règlementation.
En pratique, rien ne change. La stratégie d’investissement des différents supports de placement proposés et le niveau de risque des fonds ne sont pas impactés par cette évolution.
1 Packaged Retail and Insurance-based Investment Products » (PRIIPs) ou, en français, les « Produits d’investissement packagés de détail et fondés sur l’assurance2 « Synthetic Risk Indicator » ou en français, l’indicateur synthétique de risque. Synthetic Risk and Reward Indicator ou, en français, l'indicateur synthétique de risque et de rendement.3 La volatilité mesure l'amplitude relative des variations de cours d'un titre autour de sa valeur moyenne sur une période donnée. Elle constitue un indicateur de risque : plus elle est élevée, plus le risque d'écart par rapport à la valeur moyenne est statistiquement élevé.
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