Ainsi, vous pouvez
investir dans des supports de placement plus ou moins sécurisés
selon votre profil « investisseur ». Celui-ci peut cependant évoluer au fil du temps.
Le PEE, le PERCO ou le PER Entreprises vous donnent accès à de nombreuses possibilités.
Vous pouvez, par exemple,
effectuer des arbitrages afin de faire évoluer la répartition de votre épargne au sein d’un même dispositif et ainsi
l’optimiser en fonction de plusieurs paramètres :
- l’échéance de vos projets,
- la conjoncture boursière,
- le niveau de vos plus-values….
Très pratique, vous pouvez également procéder à des transferts pour :
-
centraliser votre épargne sur les dispositifs mis en place par votre actuel employeur et ainsi mieux la piloter
-
Affecter votre épargne salariale d’un dispositif vers un autre.
Qu’est-ce qu’un arbitrage ?
Savez-vous que vous pouvez
modifier la répartition de votre épargne entre les différents supports de placement proposés au sein du PEE, PERCO et/ou PER Entreprises ?
L’arbitrage vous permet de ré-investir votre épargne, au sein de ces dispositifs, sur des supports de placement plus adaptés à vos objectifs.
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Bon à savoir
Vous pouvez réaliser des arbitrages, à tout moment. Votre entreprise peut cependant définir, dans le cadre du PEE ou du PERCO, certaines périodes d’arbitrage sur l’année. Les arbitrages réalisés durant la période d’indisponibilité des sommes (5 ans pour le PEE et votre départ à la retraite pour le PERCO et le PER Entreprises) ne remettent pas en cause la durée de blocage écoulée. |
> En savoir plus sur les
cas de déblocage anticipé (PEE/PERCO) et
les rachats exceptionnels du PER Entreprises
Qu’est-ce qu’un transfert ?
Vous souhaitez
affecter votre épargne d’un dispositif d’épargne salariale vers un autre dispositif de même nature ?
Avec le PEE, c’est possible !
Le transfert vous permet :
-
d’investir dans un dispositif (PEE ou PERCO) plus adapté à vos objectifs sans avoir à effectuer un nouveau versement,
-
de diversifier vos placements en accédant à d’autres types de gestion financière, d’autres durées d’investissement,
-
de regrouper votre épargne, éventuellement détenue chez vos précédents employeurs, pour mieux la piloter.
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Bon à savoir
Votre épargne pourra être investie dans les supports de placement accessibles uniquement dans le dispositif cible |
Comment ça marche ?
Vous avez la possibilité d’effectuer des arbitrages ou de transférer votre épargne constituée sur votre PEE, et ce en fonction de l’évolution de votre situation, de vos projets.
Vous pouvez effectuer vos arbitrages et/ou transferts, directement en ligne :
- sur votre
espace privé Personeo, pour vos dispositifs d’épargne salariale (PEE/PERCO).
(> rubrique « Vos opérations ») - sur votre espace privé Visiogo, pour votre PER Entreprises (> rubrique «
Vos opérations ») .
Pour rappel, les transferts entre PERCO ou entre PER Entreprises ne sont plus possibles depuis le 1er octobre 2020.
Questions pratiques
